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[여성소비자신문 한지안 기자] 신한·KB국민·하나금융이 1분기 실적을 발표했다. 1분기 실적에는 신종 코로나바이러스 감염증(코로나19) 영향이 본격적으로 반영되지 않았지만 다음 분기부터는 글로벌 실물경기 위축과 금융시장 변동성 급증에 따른 영향을 피해가기 어려울 전망이다.

27일 금융권에 따르면 1분기 신한·KB국민·하나·우리금융의 당기순이익은 각각 9324억원, 7295억원, 6570억원, 5182억원을 기록했다.

일회성요인과 오렌지라이프생명보험 지분 인수 효과를 감안하면 경상 당기순이익은 8000억원대 중반대라는 게 신한금융 설명이다. KB금융그룹은 시장 예상치인 8000억원에 못미치는 실적을 거뒀지만 은행 희망퇴직비용 등 계절적 비용이 대폭 줄고 그룹 핵심이익인 이자·수수료이익이 늘어 비교적 선방했다는 평가를 받았다.

하나금융그룹은 하나은행이 1분기 그룹의 실적을 이끌었지만 향후 수수료이익 성장이 쉽지 않을 것으로 전망된다. 우리금융은 시장 예상치를 웃돌았지만 전년동기와 지교해서는 저조한 성적을 거뒀다.

금융권 관계자는 “1분기와 달리 2분기에는 전반적인 경기침체에 따른 영향을 피해가기 어려울 것”이라며 “그룹들도 이에 대비하기 위해 각종 고정비용 절감 등 안정성 제고를 위한 노력에 힘을 기울일 것으로 보인다”고 봤다.

신한금융 “1분기 당기순익 9324억...일회성 요인 감안하면 8000억 중반대”

신한금융지주의 '2020년 1분기 실적 발표' 자료에 따르면 1분기 당기순이익은 9324억원으로 전년 동기 9184억원 대비 1.5%(140억원) 증가했다. 일회성 요인과 오렌지라이프생명보험 지분 인수 효과를 감안하면 경상 당기순이익은 8000억원대 중반대라는 게 신한금융 설명이다.

이자이익은 2조39억원으로 전년 동기 1조9080억원 대비 5%(960억원) 늘었다. 수수료수익도 5310억원으로 증권수탁수수료와 리스업무수입수수료 증가에 힘입어 전년 동기 4800억원 대비 10.8%(510억원) 증가했다. 비이자이익은 7340억원으로 수수료이익 증가에도 불구하고 주가 하락 등으로 유가증권, 외환파생이익이 크게 줄면서 전년 동기 8220억원 대비 10.6%(880억원) 감소했다.

주요 경영지표는 양호한 수준이다. 고정이하여신(NPL)비율은 0.54%다. 자기자본이익률(ROE)과 총자산이익률(ROA)은 각각 9.75%, 0.68%였다. 그룹 총자산은 7961억원으로 집계됐다. 전년 동기 대비 20%(1327억원) 증가했다.

주요 자회사를 살펴보면 신한은행 당기순이익은 6265억원을 기록했다. 전년 동기 6181억원 대비 1.4%(84억원) 늘었다. 신한카드도 1265억원으로 전년 동기 1222억원 대비 3.6%(43억원) 증가했다. 오렌지라이프는 595억원으로 전년 동기 476억원 대비 25.1%(12억원) 뛰었다. 반면 신한금융투자와 신한생명보험의 당기순이익은 하락세를 못 면했다. 각각 467억원, 397억원으로 전년 동기 대비 34.1%, 26.3% 감소했다.

KB금융 “1분기 당기순익 7295억...전년 동기 대비 13.7% 감소”

KB금융그룹의 1분기 당기순이익은 전년 동기 대비 13.7% 감소한 7295억원으로 나타났다. 신종 코로나바이러스 감염증(코로나19) 여파로 기타영업손실이 컸다.

KB금융그룹표에 따르면 1분기 당기순이익은 7295억원으로 전년 동기 대비 13.7%(1162억원) 감소했다. 유가증권과 파생상품·외환 관련 손실 확대로 다소 부진한 실적을 거뒀다. 특히 코로나19로 촉발된 금융시장 변동성 확대 영향으로 기타영업손실이 2773억원 발생했다.

순이자이익은 2조3492억원으로 전년 동기 대비 4.3%(971억원) 증가했다. 은행 원화대출금이 전분기 대비 견조한 성장세였지만 시장금리 하락과 안심전환대출 관련 이연대출부대비용 상각 영향 등으로 전분기와 유사한 수준이다. 순이자마진(NIM)은 1.84%를 기록했다.

순수수료이익도 6701억원으로 전년 동기 대비 21.7%(1195억원) 늘었다. 증권수탁수수료 증가와 투자은행(IB) 실적 개선으로 증권업수입수수료가 확대된 영향이다. 카드 부문의 비용효율성 강화 노력으로 신용카드수수료손익도 증가했다.

그룹 총자산은 544조9000억원, 국제결제은행(BIS) 자기자본비율은 14.02%다. 자산건전성 지표인 고정이하여신(NPL)비율은 0.50%로 안정적으로 유지된 것으로 나타났다.

그룹사별로 살펴보면 KB국민은행은 당기순이익 5863억원을 달성했다. 전년 동기 대비 2.4%(135억원) 늘어난 수치다. NIM은 기준금리 인하와 안심전환대출취급 영향 등으로 전분기 대비 0.05%포인트 하락한 1.56%로 집계됐다.

KB국민카드는 당기순이익 821억원으로 카드론과 할부금융 등 금융자산 성장, 비용효율성 강화 노력에 힘입어 전년 동기 대비 5.3%(41억원) 늘었다. KB손해보험은 자동차보험을 중심으로 전반적으로 손해율이 개선되고 투자운용 실적이 개선되면서 양호한 실적을 보였다. 당기순이익 772억원으로 집계됐다.

반면 KB증권의 당기순이익은 214억원 순손실을 기록했다. 1분기 중 글로벌 연계 주가지수가 급등락을 반복해 주가연계증권(ELS) 자체헷지 운용손실이 일시적으로 반복한 탓이다. 라임자산운용 총수익스와프(TRS) 거래 관련 평가손실 400억원과 일회성 충당금 190억원이 발생한 영향도 있다.

하나금융, 1분기 순이익 6570억원…하나은행 그룹 성장 이끌어

하나금융그룹은 24일 올해 1분기 6570억원의 당기순이익 거뒀다고 밝혔다. 전년 동기 대비 20.3% 증가했다. 가계 및 중소기업 대출 등이 지속적으로 증가한 데 따른 결과다. 다만 기준금리 인하, 코로나19 여파에 따른 신용카드 결제 수익 감소 등으로 은행과 카드 순이자마진(NIM)은 하락했다.

계열사별로는 하나은행이 올해 1분기 5546억원의 당기순이익을 거뒀다. 이자이익과 수수료이익 등 은행의 핵심 이익은 전년 동기 대비 0.5%(84억원) 감소한 1조 5407억원으로 안정적인 수준을 이어갔다.

하나금융투자는 코로나19에 따른 금융시장의 변동성 여파가 있었다. 수수료 이익 감소 등으로 전년 동기 대비 25.2%(158억원) 감소한 467억원의 1분기 당기순이익을 냈다.

하나카드는 전년동기 대비 66.1%(121억원) 증가한 303억원의 당기순이익을 기록했다. 하나캐피탈은 442억원, 하나생명은 190억원, 하나자산신탁은 196억원의 1분기 당기순이익을 각각 기록했다.

우리금융, 1분기 순익 5182억…전년대비 8.9% 감소

우리금융그룹이 올해 1분기 5182억원의 당기순이익을 기록했다. 전년동기(5687억원)보다 505억원(8.9%) 줄었다. 다만 시장의 예상치는 웃돌았다.

이자이익은 1조4630억원으로 전년동기대비 0.6% 증가했다. 시장금리 하락세에도 핵심예금 유치 노력 등으로 조달 비용이 감소한 영향이다. 비이자이익은 3140억원으로 신규 편입된 우리자산신탁, 우리자산운용, 우리글로벌자산운용 등 자회사의 손익 기여가 본격화되면서 전년동기대비 15.9% 증가한 것으로 집계됐다.

이로 인해 이자이익과 비이자이익을 합한 순영업수익은 1조7769억원으로 전년동기대비 3.0% 늘었다. 글로벌 부문의 순이익은 약 530억원을 달성했다. 그룹의 당기순이익 비중을 10%이상 유지했다.

자산건전성도 대체로 안정적인 수준을 유지했다. 은행 기준 고정이하여신(NPL) 비율은 0.40%로 지난해말 수준과 같았다. 연체 비율은 0.31%로 지난해말보다 0.01%포인트 소폭 올라갔다. 우량자산 비율은 85.9%, NPL에 대한 커버리지 비율은 120.7%를 기록해 양호한 수준을 나타냈다.

자기자본이익률(ROE)는 9.57%, 총자산순이익률(ROA)는 0.61%를 달성했다. 주요 자회사별 연결 당기순이익은 우리은행 5057억원, 우리카드 510억원, 우리종합금융 134억원을 나타냈다.

한지안 기자  hann9239@wsobi.com

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